????為嚴格履行金融機構反洗錢義務，進一步提高反洗錢工作實效，工行梧州分行采取多項措施，切實做好洗錢風險防范。
????一、嚴格執行客戶身份識別制度，從源頭上防范洗錢風險。該行嚴把開戶審核關，認真執行反洗錢客戶身份識別制度，堅持“了解你的客戶”原則，認真審核存款人身份證件和開戶資料的真實性、完整性和合法性，如實錄入客戶身份信息。加強對“同一代理人單日代理個人結算賬戶開多戶”、“同一代理人多日代理個人結算賬戶開多戶”等監督模型準風險核查事件的核查和監控。此外，積極做好對公客戶信息補錄工作，確保客戶信息準確、完整、有效。
????二、強化網上銀行業務監控，做好高風險領域洗錢風險防范。該行嚴把電子銀行申請注冊關，加強網銀申請注冊環節客戶身份識別，堅持“本人辦、本人簽、交本人”，確保客戶身份證件真實且為客戶本人辦理后方可為其辦理網銀并發放相應認證介質。同時加強電子銀行反洗錢風險提示，及時將工作中發現的電子銀行洗錢風險隱患以風險提示的方式，向各支行、各網點進行通報，及時防范、查堵和揭露電子銀行注冊、使用等各環節洗錢風險。
????三、抓好反洗錢業務檢查，查疏堵漏，排除洗錢風險隱患。該行從反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存執行情況、客戶風險分類和盡職調查開展等方面對轄屬支行開展反洗錢專項檢查，揭露和查堵反洗錢各項監管法規在落實和執行過程中存在的違規行為和風險隱患。 | 
