為全面貫徹落實(shí)公安部“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)及總分行工作要求，嚴(yán)厲打擊非法開辦、販賣銀行卡違法犯罪活動(dòng)，遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件發(fā)生，工商銀行梧州分行抓實(shí)、抓細(xì)具體工作部署落實(shí)，穩(wěn)步推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)開展。 該行積極分析轄內(nèi)涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征、管控形勢(shì)，以“涉詐涉賭可疑客戶線上渠道交易控制”為切入點(diǎn)集體研討應(yīng)對(duì)措施，從管控策略、網(wǎng)點(diǎn)處理流程、對(duì)客機(jī)制、解釋口徑、投訴處理等環(huán)節(jié)逐一敲定，制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案；安排各網(wǎng)點(diǎn)按照個(gè)金智能風(fēng)控流程驗(yàn)證，要求全轄網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)學(xué)習(xí)最新風(fēng)控規(guī)則要求，熟練掌握“斷卡”活動(dòng)處理流程。收集各支行、網(wǎng)點(diǎn)日常高頻問題、業(yè)務(wù)流程難點(diǎn)，解決線上渠道交易限額管理問題，幫助一線快速提升業(yè)務(wù)處理效率，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)治理工作的同時(shí)保證客戶服務(wù)質(zhì)量。 引導(dǎo)員工有效識(shí)別非法開辦、販賣銀行卡等行為特征，做好客戶準(zhǔn)入關(guān)口的核查工作。牢記斷卡行動(dòng)要求，客戶要求辦卡、補(bǔ)卡、更換手機(jī)號(hào)碼、開通手機(jī)銀行、辦理u盾，第一時(shí)間核查客戶身份證件和手機(jī)號(hào)碼真實(shí)性，對(duì)本地客戶詢問其辦理業(yè)務(wù)目的，對(duì)異地客戶要求其出示工作、生活、學(xué)習(xí)、居住、社保等證明，提示客戶辦卡要本人使用，不能出租出借出售等。對(duì)于多人陪同、辦卡意圖不明或是證明不足的情況，拒絕為其開戶并出示斷卡行動(dòng)通知，做好解釋工作。 強(qiáng)化銀警互動(dòng)，及時(shí)掌握最新工作要求，該行一方面嚴(yán)格把控個(gè)人賬戶新開戶、電子銀行新注冊(cè)審核關(guān)，落實(shí)“五問兩查”盡職調(diào)查，要求新開卡客戶簽訂承諾書、觀看警示教育視頻，強(qiáng)化專業(yè)線監(jiān)督指導(dǎo)，從源頭上阻斷犯罪分子實(shí)施詐騙的途徑；另一方面加強(qiáng)與本地公安、反詐中心、政府部門、通信部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享和溝通協(xié)調(diào)，對(duì)涉案賬戶的身份信息及手機(jī)號(hào)進(jìn)行倒查，將可疑賬戶提前管控，提升專項(xiàng)行動(dòng)效果和影響力。（梁玉娟） |
