為進一步普及金融知識，提高社會公眾對洗錢犯罪的認識，有效防范洗錢犯罪，打擊洗錢活動，維護國家和社會整體利益，工行梧州城建支行積極開展反洗錢知識宣傳活動。通過對反洗錢法律法規、典型案例、風險提示等內容進行多角度、全方位的宣傳，進一步提升了公眾的反洗錢意識和風險防范意識，營造了良好的反洗錢工作氛圍。 加強員工反洗錢培訓。網點柜面員工是反洗錢工作的第一道關口，也是反洗錢工作的第一線。在做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等基礎工作的同時，還應履行對客戶身份和交易信息進行初步分析和識別的義務。同時，為確保員工正確執行反洗錢操作規程，規范業務操作，該行針對不同崗位的員工，開展“反洗錢業務操作流程”培訓，包括：可疑交易分析、風險等級劃分和反洗錢報告等。并通過對日常工作中存在的典型案例進行分析講解，加深員工對反洗錢相關法律法規和政策的理解，使員工進一步了解反洗錢工作中需要注意的問題，進一步強化了員工反洗錢意識。 加強反洗錢宣傳。為營造良好的反洗錢工作氛圍，營造良好的社會金融環境，該行加強營業網點反洗錢培訓及宣導工作。在營業網點明顯位置張貼宣傳海報，利用 LED顯示屏滾動播放“防范洗錢風險，維護金融秩序”等內容；在網點門口設立咨詢臺，向社會公眾宣傳反洗錢知識，解答群眾疑問；并組織工作人員在客戶辦理業務時向客戶宣傳反洗錢知識，對有疑問的客戶進行面對面輔導。 加強身份識別。身份識別是預防洗錢犯罪活動的第一道防線，客戶身份識別是指金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并按照規定登記客戶身份基本信息。如果未按規定進行身份識別，可能導致銀行無法了解交易的真實目的和用途，也無法采取合理措施加強對交易的可疑行為監測。因此，該行溫馨提示客戶妥善保管好自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，拒絕用自己的賬戶替他人提現或辦理金融業務，避免掉落洗錢陷阱，保障資金安全。（胡惠清） |
